Umfasst die Beratung von Banken, Technologie- und Zahlungsdienstleistungsunternehmen sowie Start-ups bei der Einführung und Strukturierung digitaler Zahlungssysteme sowie anschließenden Kooperationsvorhaben. Neben der aufsichtsrechtlichen Beratung schließt dies insbesondere die Themenfelder IT, M&A und Finanzierung ein, jedoch auch angrenzende investment- und kapitalmarktrechtliche Themen.

Annerton Rechtsanwaltsgesellschaft mbH umfassende aufsichtsrechtliche Beratungskapazitäten im Finanzsektor werden neben Banken, Finanzdienstleistungsinstituten und internationalen Konzerne auch von Start-ups und FinTechs in Anspruch genommen. Typische Mandate betreffen hierbei Themen wie Blockchain, Banking as a Service (Baas), E-Commerce und Crypto Custody, wenngleich man auch regelmäßig Erlaubnisverfahren für den Erwerb von BaFin-Lizenzen, die jüngst insbesondere im Zusammenhang mit Kryptoverwahrgeschäften standen, begleitet. Frank Müller (München) zählt unter anderem die Beantragung von BaFin-Erlaubnissen sowie die Beratung zu Kooperationsvereinbarungen zwischen regulierten Instituten und FinTechs zu seinen Stärken; Alireza Siadat (Frankfurt) spezialisiert sich auf die Themenfelder Markteintritt, Passporting, Compliance und Kryptowerte und Susanne Grohé (Berlin) deckt neben E-Geld-, Blockchain- und DLT-Themen zudem Mandate in den Bereichen E-Commerce, Geldwäsche und Outsourcing ab; unterstützt wird sie hierbei von unter anderem Senior Associate Kemal Ahmedi. Die Beratungskompetenzen im Compliance-Bereich konnte man mit dem Zugang von Sebastian Glaab im Juli 2022 von einem internationalen Kreditinstitut stärken.

Basierend auf der engen Zusammenarbeit mit den Financial Regulatory-, M&A- und Venture Capital-Teams wird Hengeler Muellers FinTech-Expertise oftmals im Transaktionskontext, bei Finanzierungsrunden sowie im regulatorischen Rahmen von unter anderem Banken, Investoren, Private Equity-Häusern und Unternehmen abgefragt. Regulatorische Mandate beziehen sich oftmals auf Fragestellungen im Krypto-Bereich, darunter Themen betreffend Crypto Custody, Blockchain und die European Markets in Crypto-Assets-Verordnung (MICA), an deren Federführung routinemäßig Christian Schmies steht. Ebenso zum Kernteam zählen Vera Jungkind, die die datenschutzrechtliche Schnittstelle abdeckt, und Joint Venture- und Venture Capital-Investitionsexperte Jens Wenzel.

Jones Day verfügt über besondere Expertise in den Bereichen Kryptowährung und Distributed Ledger Technology (DLT) bzw. Blockchain, die von Finanzinstituten im Rahmen der Umsetzung darauf basierender innovativer Geschäftsmodelle abgefragt wird sowie im Zusammenhang mit der Strukturierung von Rahmenbedingungen für DLT-basierte Plattformen zum Einsatz kommt; dies konnte man zuletzt unter anderem im Rahmen der Einrichtung verschiedener Tokenisierungsplattformen unter Beweis stellen. Neben Finanzinstituten umfasst der Mandantenstamm FinTech-Unternehmen, die man unter anderem beim Aufsatz von voll lizensierten Krypto-Brokern begleitet. Geleitet wird das von Team von Ivo Posluschny (sektorspezifische Private Equity-Transaktionen und Risikokapitalfinanzierungsrunden) und Nick Wittek (Blockchain, Kryptowährungen, Finanzmarktinfrastruktur).

Latham & Watkins LLPs multidisziplinäres Team begleitet Finanzinstitute, Kapitalgeber, FinTech- und Technologieunternehmen bei Transaktionen, Investitionen in FinTech-Unternehmen und sämtlichen sektorspezifischen aufsichtsrechtlichen Fragestellungen; zu letzterem zählt beispielsweise die Beratung zu Erlaubnisbeantragungen neuer Geschäftsmodelle, einschließlich auf Kryptoassets basierender Dienstleistungen. Bei Mandaten zu grenzüberschreitenden FinTech-Geschäftsmodellen arbeitet man routinemäßig standortübergreifend. Komplettiert wird dies durch Expertise in der Begleitung sektorspezifischer Enforcement-Verfahren und Rechtsstreitigkeiten. Die Gruppe steht unter der Leitung von Axel Schiemann, der Kryptoassets-Themen sowie bank- und finanzmarktregulatorische Fragestellungen im Zusammenhang mit FinTech-Innovationen betreut, und Markus Krüger, der sowohl transaktionsbezogene als auch aufsichtsrechtliche Mandate begleitet.

Osborne Clarke betreut Finanzdienstleister, FinTech-Unternehmen und Start-ups bei sektorspezifischen regulatorischen und IT-rechtlichen Fragestellungen sowie bei steuer- und verbraucherschutzrechtlichen Themen. Jüngste Mandate betreffen die neue Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), Non-Fungible-Tokens (NFT) sowie die Strukturierung von Online-Plattformen zur Digitalisierung von Investments in Start-ups, wodurch insbesondere die Expertise im Kryptobereich zum Ausdruck kommt. Geleitet wird die Einheit von Eric Romba, der die aufsichtsrechtliche Beratung zu digitalen Geschäftsmodellen zu seinen Stärken zählt. Ebenso zu aufsichtsrechtlichen Themen, wie BaFin-Erlaubnisverfahren sowie Prospektbilligungs- und Gestattungsverfahren, beraten Robert Oppenheim sowie die Leiterin der Sektorgruppe Financial Services Tanja Aschenbeck (Zahlungsverkehrs- und sonstiges Aufsichtsrecht für Zahlungsdienstleister und Industrieunternehmen).

In praxisübergreifender Kooperation zwischen den Finance-, Finanzregulierungs- und Technologieteams ist Bird & Bird LLP ein routinierter Berater in den Bereichen Krypto-Token und virtuelle Währungen. Das Themenspektrum umfasst hierbei regulatorische Themen, darunter die Strukturierung von Crowdfunding-Dienstleistungen nach der European Crowdfunding Service Provider Regulation (ECSPR) sowie Genehmigungspflichten für Token-Aktivitäten, als auch Transaktionen, Investitionen, Kooperationsverträge und Produkteinführungen. Michael Jünemann (Regulierungsrecht, Blockchain, DLT) leitet das Team.

Greenberg Traurig Germanys breites Themenspektrum basiert zum einen auf der interdisziplinären Zusammenarbeit und zum anderen auf der facettenreichen bank- und finanzregulierungs- sowie zahlungsrechtlichen Expertise von Praxisgruppenleiter Carsten Kociok, die unter anderem die Themenblöcke E-Geld-Produkte und Blockchain-Technologie umfasst. Dementsprechend vielschichtig gestaltet sich auch das Mandantenportfolio, das Kredit-, Finanzdienstleistungs- und E-Geld-Institute sowie Start-ups beinhaltet. Diese werden unter anderem bei Erlaubnisbeantragungen, Blockchain- und Tokenisierungsvorhaben, der Implementierung von Zahlungsprodukten, sektorspezifischen Übernahmen und der Betreibung digitaler Plattformen betreut. Leiterin des Technologie-Teams, Co-Head der globalen FinTech-Task Force sowie Co-Head der globalen IP & Technologie-Praxisgruppe Viola Bensinger ist ein weiteres Kernmitglied und berät zu digitalen Zahlungsdienstleistungen und Softwarelizenzierungen sowie zu E-Commerce- und datenschutzrechtlichen Themen.

Lindenpartners' Beratungsansatz stützt sich auf die beiden Eckpfeiler Bank- und Wertpapieraufsichtsrecht - hier ist Frank Zingel der zentrale Ansprechpartner - sowie die von Brigitta Varadinek geleitete Beratung an den Schnittstellen zu IT-Recht, Litigation und Bankvertragsrecht. Darauf basierend betreffen typische Mandatierungen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), die Entwicklung digitaler Bankprodukte, Verwahrlösungen für Kryptowährung sowie Compliance- und ESG-bezogene Themen. Mandatiert wird man hierbei von Banken, Softwareunternehmen, FinTechs und Start-ups. Mit dem Zugang von Jessica Glaser im April 2023 als Associated Partnerin vom Deutschen Sparkassen- und Giroverband konnte man den aufsichtsrechtlichen Themenblock weiter stärken, wenngleich man im Dezember 2022 die Zahlungsverkehrsrechtsexpertin Kati Meister an eine Inhouse-Rolle verlor.

Die aufsichtsrechtliche Beratung steht weiterhin im Zentrum von Luther Rechtsanwaltsgesellschaft mbHs FinTech-Mandatsarbeit. Diese bezieht sich unter anderem auf Erlaubnis- und Registrierungsbeantragungen im Kryptobereich, die Entwicklung von Plattformgeschäften und Markteintrittsfragen sowie auf Kooperations- und Entwicklungsverträge, einschließlich angrenzender datenschutzrechtlicher Fragestellungen. Expertise in der Begleitung sektorspezifischer Finanzierungsrunden und Transaktionen runden das Beratungsangebot ab. Zu den zentralen Ansprechpartnern zählen Stefanie Hellmich (IT- und datenschutzrechtliche Themen) und Rolf Kobabe (Aufsichtsrecht). Ende 2022 konnte man Noerr den im Zahlungsverkehrsrecht versierten Daniel Latta abgewinnen.

Das praxis- und standortübergreifende Team von White & Case LLP berät zu allen für den FinTech-Sektor relevanten Themengebieten und verfügt über besondere Expertise in der Begleitung oftmals grenzüberschreitender Transaktionen und Verschmelzungen im Kryptobereich. Daneben ist man in der Betreuung aufsichtsrechtlicher Fragestellungen unter anderem im Zusammenhang mit Bitcoin-Produkten sowie der Erlangung von BaFin-Genehmigungen versiert. Praxisgruppenleiter Karsten Wöckener ergänzt diese durch Expertise in Finanzierungsrunden und der Einführung digitaler Plattformen. Zu den Mandanten zählen FinTechs, Neobanken und digitale Zahlungsdienstleister.

CMS' kombinierte bankaufsichts- und IT-rechtliche Expertise kommt entlang des gesamten FinTech-spezifischen Beratungsspektrums zum Einsatz. So begleitet man Transaktionen, Blockchain-Themen, die Integration von Payment Services in bestehende Geschäftsbetriebe sowie die Einführung neuer FinTech-Produkte. Für grenzüberschreitende Angelegenheiten ist Andrea München mit ihrer Expertise im deutschen, luxemburgischen und europäischen Finanzaufsichtsrecht eine zentrale Ansprechpartnerin, während Markus Kaulartz neben dem klassischen IT-Recht routinemäßig Mandate betreffend Kryptowährungen und künstliche Intelligenz betreut.

Durch die praxisübergreifende Kooperation umfassen GÖRG Partnerschaft von Rechtsanwälten mbBs FinTech-Beratungsleistungen neben den im Fokus stehenden regulatorischen Themen, die oftmals von Matthias Terlau an der Federführung begleitet werden, auch Transaktionen und Fusionen sowie Outsourcing- und IT-Projekte. Im regulatorischen Kontext betreut man Start-ups, Finanzdienstleister und Banken bei der Produktkonzeption und -einführung, BaFin-Lizenz- und Genehmigungsanträgen und Kooperationsvereinbarungen. Die Beratung an der kapitalmarkt-, bankaufsichts- und gesellschaftsrechtlichen Schnittstelle konnte man im Mai 2023 mit dem Zugang von Tobias Riethmüller (zuvor bei GSK Stockmann) stärken; er ist insbesondere in der Beratung zu digitalen Finanzierungsplattformen und Blockchain-Anwendungen erfahren.

Das Team von GSK Stockmann steht unter der Leitung von Timo Bernau und spezialisiert sich auf die aufsichtsrechtliche Beratung von FinTechs, Start-ups, Banken und Fondsgesellschaften bei der digitalen Transformation ihres Geschäftsbetriebs. So berät man zu digitalen, DLT-basierten Finanzprodukten und Geschäftsmodellen sowie zu Kooperationsvereinbarungen und BaFin-Erlaubnisverfahren im Kryptobereich. Im Mai 2023 wechselte Tobias Riethmüller (FinTech, Kapitalmarktrecht) zu GÖRG Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB.

Hogan Lovells International LLP beschäftigte sich jüngst schwerpunktmäßig mit der Digitalisierung von Geschäftsmodellen, Zahlungslizenzen, Produkteinführungen und damit zusammenhängender Aufsichtsanforderungen und Auslagerungen sowie mit Erlaubnisbeantragungen und Marktexpansionen bzw.- eintritten, wobei man als Teil der globalen FinTech-Gruppe oftmals grenzüberschreitend agiert. Dementsprechende Mandatierungen stammen typischerweise von Banken, Finanzinstituten und (FinTech-)Unternehmen, an deren Federführung oftmals der im institutionellen und produktspezifischen Bankaufsichtsrecht versierte Praxisgruppenleiter Richard Reimer steht.

Norton Rose Fulbrights multidisziplinäres FinTech-Team steht unter der Leitung des Corporate-Spezialisten Frank Henkel, wodurch die sektorspezifische Transaktions- und Übernahmearbeit im Zentrum des Tätigkeitsbereichs steht. Daneben unterstützt man Plattformen und (FinTech-)Unternehmen beim deutschen Markteinritt, bei der Entwicklung digitaler Zahlungsplattformen sowie bei investmentrechtlichen und regulatorischen Fragestellungen zu Krypto-Produkten. Im Sommer 2023 verlor man die beiden in der regulatorischen Beratung versierten Caroline Herkströter und Ute Brunner-Reumann an DLA Piper, nachdem man im November 2022 der gleichen Kanzlei Anne Fischer (Corporate und Regulatorik) abgewinnen konnte.

Unter der Leitung von Andreas Walter fokussiert sich das Team von Schalast Law | Tax auf die Beratung von Start-ups, wenngleich das Mandantenportfolio auch Kreditinstitute, Unternehmen und Investoren beinhaltet. Die Beratungsleistungen sind insbesondere auf aufsichtsrechtliche Fragestellungen zugeschnitten, wodurch man regelmäßig bei der Beantragung von Banklizenzen sowie bei Kooperationsvereinbarungen, der Einführung von (Token-)Produkten und Themen betreffend B2B-Kreditplattform-Lösungen zu Rate gezogen wird.